界面新聞記者 | 張曉云

界面新聞編輯 | 江怡曼

9月27日晚間，上海銀行（601229.SH）發布關于訴訟事項的公告，涉及兩起與“寶能系”有關的金融借貸官司，該行“借道”信托向“寶能系”投放超70億元貸款逾期。截至目前，“寶能系”公司在上海銀行的逾期貸款、擔保責任，總金額合計超過百億。

值得注意的是，按照公告，“寶能系”公司的兩筆貸款，都有相應抵質押物。但在公告中，該行沒有披露抵押的不動產、股權等資產的具體情況。

追溯借款時間，界面新聞發現，相關貸款發放時間與4年前引發關注的上海衡源企業徐某舉報信中描述的時間吻合。

彼時，徐某稱，寶能集團違規套取上海銀行265億貸款，用兩家空殼公司設局侵吞其百億資產。隨后，上海銀行發布澄清公告，否認相關指控。根據該公告，寶能集團在上海銀行的信貸余額為214億元，均符合監管規定。

寶能系貸款逾期超百億

公告稱，上海銀行深圳分行因金融借款合同糾紛，深圳深業物流集團股份有限公司（以下簡稱“深業物流”）、寶能地產股份有限公司（以下簡稱“寶能地產”）、Baoneng Landmark Richer Limited（寶能置地潤泰有限公司）（以下簡稱“寶能置地”）、深圳市寶能投資集團有限公司（以下簡稱“寶能投資”）提起訴訟；以金融借款合同糾紛為由，對深業物流、寶能地產、寶能控股（中國）有限公司（以下簡稱“寶能控股”）、姚振華及寶能投資提起訴訟。涉案金額為借款本金人民幣34.772億元、38.99億元及相應的利息、逾期違約金、實現債權所產生的全部費用。

公告顯示，該行已于近日收到廣東省高級人民法院的《受理案件通知書》。截至公告披露日，本次訴訟尚未開庭審理。目前案件處于已立案未開庭階段。

上海銀行表示，對于以上訴訟所涉兩筆金額，已于2021年底將其授信納入不良。該兩筆授信有相應抵質押物且公司已充分計提了減值準備，預計本次訴訟事項不會對公司的本期利潤或期后利潤產生重大影響。

從金額來看，這兩筆逾期的貸款與上海銀行單一最大客戶貸款余額相仿。半年報顯示，截至今年6月底，該行單一最大客戶貸款余額74.05億元，約為該行資本凈額的2.4%。

此次訴訟涉及的兩筆借款可追溯至2018年。

公告顯示，2018年9月、10月，上海銀行深圳分行通過認購信托資金向深業物流分別放款15億元、23億元，到期日分別為2021年9月26日以及10月18日。擔保方式為深業物流、寶能地產提供不動產抵押擔保，寶能置地提供股權質押等擔保，寶能投資提供連帶責任保證擔保。截至起訴日，深業物流尚欠本金34.772億元及利息等。

2018年12月，深圳分行通過認購信托資金再次向深業物流放款40億元，到期日為2022年6月17日。擔保方式為深業物流提供不動產抵押擔保、租金應收賬款質押擔保，寶能地產提供不動產抵押擔保，寶能控股、姚振華、寶能投資分別提供連帶責任保證擔保。截至起訴日，深業物流尚欠本金38.99億元及利息等。

上海銀行請求法院，判令深業物流立即償還上述借款本金，并支付到貸款全部還清之日的所欠利息、逾期違約金，以及處置抵押不動產、直接向債務人收取深業物流上述應收賬款，以便在債權本金范圍內優先受償該行債權等請求。

此外，該行還請求法院，判令寶能集團對兩案全部款項承擔連帶清償責任；寶能控股、姚振華對第二筆，即38.99億元的貸款訴求中，深業物流所應支付的全部款項承擔連帶清償責任。

事實上，此次披露的兩筆貸款，還不是深業物流在上海銀行的全部債務。

根據上海銀行披露，2020年12月，該行深圳分行向深圳托吉斯科技有限公司（下稱“托吉斯”）貸款25.8億元，借款期限三年，到期時間為2023年12月24日。由深業物流、寶能集團、托吉斯集團、姚振華等五方提供連帶責任擔保。深業物流、托吉斯集團還分別與上海銀行簽訂了房地產抵押、借款質押合同。

這筆貸款發放后，托吉斯后來未按約還本付息，該行要求提前收回。

2023年10月13日晚，上海銀行發布公告稱，該行深圳分行因與深圳托吉斯、寶能控股及姚振華等的金融借款合同糾紛，向深圳市中級人民法院遞交起訴狀。涉案的金額為借款本金25.8億元及相應的利息、罰息、復利，共計約28.01億元，由深業物流、姚振華、寶能集團等承擔連帶清償責任，并處置深業物流抵押的房產。

對于2023年披露的這起官司的最新進展，上海銀行2024年半年報顯示，案件已于2024年6月27日一審開庭審理，截至報告期末尚未判決。

綜合前述3起案件，截至目前，深業物流在上海銀行的逾期貸款、擔保，總金額合計超過百億。

財報數據顯示，今年上半年，上海銀行實現營收262.47億元，同比下跌0.43%，是長三角上市城農商行中唯一一家營收負增長的銀行。同期，上海銀行實現歸母凈利潤129.69億元，同比微增1.04%。

上海衡源徐某舉報案

按照公告，“寶能系”公司的兩筆貸款，都有相應抵質押物。但在公告中，該行沒有披露抵押的不動產、股權等資產的具體情況。

但從相關貸款時間追溯，與4年前引發關注的上海衡源企業徐某舉報信中描述的時間吻合，涉及的項目為百聯中環項目。這是一個幾度易手，爛尾多年的項目，背后的債務問題復雜。

2020年初，微信公眾號“上海衡源企業”發布署名為徐某的公開信，舉報上海銀行和寶能集團設局侵吞上海衡源所擁有的百聯中環、徐匯濱江項目近200多億優良資產，且違法套取國有銀行265億元貸款。

徐某是甲A足球俱樂部上海申鑫的實際控制人，馳名于上海足球界，因此前述公開信一度引發關注。

隨后，上海銀行分別于2020年1月10日、12日兩次發布聲明，稱徐某因身陷債務危機而發布失實言論，已第一時間報警；上海銀行向寶能授信屬正常商業行為，不存在違法違規放貸。根據該公告，寶能集團在上海銀行的信貸余額為214億元，均符合監管規定。

上海銀行表示，2019年以來，上海衡源企業發展有限公司（下稱“上海衡源企業”）及相關公司在該行的貸款風險化解工作取得重大進展。上海衡源企業經比選后自主決定將項目公司股權出售給相關公司，并辦理了股權變更手續。該行在符合監管規則的條件下履行了對寶能集團相關公司貸款的審批手續，目前用信余額78.64億元，貸款利率5%，高于同期本公司房地產貸款利率最低定價。項目公司股權出售后，授信主體變更且資質改善，該行進一步落實了股權質押、保證擔保等各項擔保及風險緩釋措施，擔保方式進一步強化。

上海銀行表示，該行重視規范經營、合規管理，對寶能集團發放的相關授信均有明確用途，并全程封閉操作，不存在貸款資金被額外套取的情況。上海銀行自2012年與寶能集團建立信貸關系，除承接衡源企業項目公司相關貸款外，對寶能集團發放的其他貸款余額為135.4億元，平均利率為5.99%，與該行同期發放的房地產貸款利率水平相當；依據審慎評估原則，抵質押率不超過70%。

由此可計算，上海銀行彼時對寶能集團合并貸款金額約為214億元。

2020年4月20日凌晨，一聲巨響響徹上海市普陀區，俗稱的百聯中環項目的爛尾樓被爆破拆除。四幢超高建筑在同一地點、同一時間全部爆破拆除，施工難度非常大，在國內尚屬首例。此次爆破由寶能集團主導完成。

按照規劃，這里將被寶能集團打造成一個集辦公、商業、酒店、文娛、金融等多元功能于一體的城市綜合體，為轉型蝶變、崛起趕超中的普陀區增添上海“西大堂”的最美天際線。

因“寶萬大戰”，姚振華聲名鵲起，成為資本市場的名人，其個人財富也迅速聚積。在2016年福布斯中國富豪榜上，姚振華位列第十位；在當年的胡潤百富榜上，姚振華以1150億元的財富位列第四名。

但自2022年開始，寶能集團逐步陷入債務危機，陸續失去了南寧百貨、韶鋼股份、中炬高新多家A股公司的控制權，持有的金融資產也已部分易手，而姚振華本人也多次成為被執行人。