界面新聞記者 | 張曉云
界面新聞編輯 | 江怡曼
隨著國內國際雙循環格局、人民幣國際化持續推進，跨境金融迎來了新的發展窗口期。
11月5日至10日，第七屆中國國際進口博覽會在上海舉行，成為全球新品和前沿科技的首發地和聚焦地。界面新聞記者在現場了解到，參展商與采購商的跨境金融服務需求日益多元化，中資銀行、外資銀行紛紛推出跨境金融相關產品，滿足客戶的個性化需求。
中資銀行：提供多元化跨境服務
普華永道發布的《商業銀行跨境金融業務發展白皮書》顯示，隨著跨境金融相關頂層設計和政策陸續出臺，跨境金融在國家戰略中的地位日益凸顯。白皮書建議，商業銀行在跨境金融業務中需制定差異化、特色化的發展戰略，以應對同質化競爭。
“一方面，商業銀行可以通過創新金融產品和服務，滿足客戶的個性化需求。例如，針對‘一帶一路’沿線國家的特定需求，開發專項服務產品。另一方面，商業銀行還可以加強與其他金融機構的合作，通過跨界融合、牌照聯動等方式，拓展業務范圍，提升綜合服務能力?！逼杖A永道中國金融業管理咨詢合伙人李偉斌在接受界面新聞記者采訪時指出。
本次進博會，浦發銀行首次設立跨境金融服務展臺，為參展各方提供貿易洽談、投資交流、金融對接等綜合服務，還在進博會期間發布了跨境金融服務品牌——“浦贏跨境”。
浦發銀行發揮集團各持牌機構和跨境平臺的整合優勢，通過“6+X”跨境金融服務體系，圍繞企業多元化的跨境服務需求，聚焦自貿金融、跨境電商、跨境避險、跨境資金管理、跨境并購、跨境貿易、跨境資產托管、跨境人民幣等八大熱點場景，打造一體化跨境金融經營體系，支持中資企業“走出去”、承接海外企業“引進來”。
交通銀行發布“普惠外貿新動能服務方案”，方案涵蓋跨境電商、外貿綜合服務、市場采購貿易、中歐班列及外貿融資等重點領域。
以“中歐班列”為例，2024年，是“中豫號”運營主體鄭州國際陸港開發建設有限公司成立第十年，也是“中豫號”進行市場化運營改革的關鍵一年。業務辦理時間長、本外幣資金入賬難、訂單收款對賬難、運費收款匯兌損益高是客戶目前業務發展的主要難題。
交通銀行方面介紹，在充分了解客戶業務模式和實際訴求后，該行向客戶介紹了“智匯班列”綜合金融服務方案，逐一破解了客戶的痛點難題：在結算方面，實現了本外幣自動申報入賬、訂單發票賬單自動匹配對賬；在匯兌方面，通過短期鎖匯在入賬前實現無感購匯、配合交行其他匯率產品，幫助客戶規避匯兌損益風險；在融資方面，通過貿易融資、外貿貸等產品為客戶提供資金支持。目前，交通銀行已與客戶完成了全流程對接梳理，并完成了系統對接。
當前，人民幣匯率市場存在雙向大幅波動，對涉足跨境外貿交易的中小微企業而言，存在一定的匯率敞口風險。
界面新聞記者從上海銀行了解到，該行與上海市中小微企業政策性融資擔保基金管理中心合作，在進博會期間落地首單“匯率避險增信”業務，已完成上海申苑印務有限公司中小微企業衍生品業務免保證金額度審批。
上海銀行方面介紹，該業務由市融資擔保中心對中小微企業外匯衍生產品業務需占用的保證金額度進行擔保，降低中小微企業資金占用成本，幫助企業在免交保證金的情況下，完成遠期結售匯等外匯衍生產品，實現匯率風險中性管理。
近期，該行已排摸轄內首批近50家有匯率避險需求的中小微企業，行業大多涉及高新技術、制造業等，將針對首批企業完成政策宣講、匯率避險指導和外匯衍生產品的個性化方案定制。
外資銀行：繼續發揮橋梁作用
11月9日，界面新聞記者從渣打銀行處獲悉，該行已簽約2025年第八屆進博會，期待再赴“進博之約”。
據介紹，連續七屆參展進博會，渣打累計簽署了近40個戰略合作，涉及多領域、多層次的跨境場景，并通過這一平臺接觸了約五千家有進出口需求的中小企業，實現了廣泛的銀企合作。
“今年在展館，我們看到更多跨國企業客戶參展，既有熟悉的老朋友，也有剛開始探索中國市場的新朋友。在渣打展臺，我們和多家外資及中資企業簽署戰略合作，非常期待發揮好渣打作為跨境金融‘超級連接器’的作用，為外資在華發展、為中企走出去帶來創新的金融服務，加強在跨境聯動、可持續發展、科技創新等領域的合作?！痹撔斜硎?。
同樣“七”赴進博之約的還有星展銀行、大華銀行和匯豐銀行。背后是這些外資銀行不約而同地看好中國機遇，豐富跨境金融服務的努力。
界面新聞記者在進博會現場注意到，星展銀行除在新加坡服務與貿易展區設置展臺外，還在臨港展示區增設了分展臺，旨在加強與臨港新片區及臨港集團的合作，以星展在亞洲的資源優勢服務實體經濟，為企業提供更廣泛的跨境金融連接機會。
星展中國行長、行政總裁鄭思禎表示，進博會不僅是一個展示創新成果的平臺，更是一個促進國際間合作與交流的重要窗口。在進博會期間，星展銀行能夠與來自各行各業的朋友交流分享經驗，探討如何共同推進新質生產力、數字化轉型和可持續發展等領域的發展，以及人工智能技術應用。
今年是大華銀行深耕中國市場的第40年，期間該行助力諸多中外企業拿到“通關文牒”，助力中國與東盟之間的互聯互通。大華銀行在進博會期間展示其如何打通投資貿易通路和產業上下游資源，為每個環節需求提供多元服務，同時針對企業行業特色和可持續發展需求，提供有針對性的解決方案。
針對跨境電商，大華銀行可以為海外電商平臺、跨境電商綜合服務商及物流類企業搭建區域資金管理中心和提供跨區域資金流動性管理方案，為貿易新業態提供服務的銀行同業提供海外虛擬賬戶收款服務，以及為從事跨境電子商務的企業境內外主體提供一站式現金管理、收付款和貨幣兌換服務。
“匯豐一直都在密切關注和支持中國企業走出去，我們見證并和我們的客戶一同經歷了‘產品和服務出?！ⅰǔ龊！?、‘產能出?！汀袠I產業鏈出海’不同的發展階段，在這其中，我們看到了企業在不同時期的發展特點和業務訴求，通過我們的產品、服務和方案創新，和他們一起研究變化和應用實施。”匯豐中國環球貿易方案部海外業務總經理胡鴻在進博會參展商聯盟智慧供應鏈專委會“新生力”系列沙龍表示。