界面新聞記者 | 楊志錦
界面新聞編輯 | 王姝
“下一步，人民銀行上海總部將繼續(xù)積極回應民營企業(yè)合理融資訴求，通過挖掘更多‘小切口’，進一步提升民營企業(yè)融資獲得感。”人民銀行上海總部貨幣信貸調(diào)研部副主任周鵬在回答界面新聞記者提問時表示。
7月24日，人民銀行上海總部召開2025年第三季度新聞發(fā)布會，介紹上半年上海金融運行情況，并回應上海金融改革的相關問題。央行上海總部披露的數(shù)據(jù)顯示，上半年上海市社會融資規(guī)模同比多增，信貸總量平穩(wěn)增長，融資成本穩(wěn)中有降，信貸結構持續(xù)優(yōu)化。
貸款方面，6月末上海市本外幣貸款余額12.85萬億元，同比增長8.4%，比全國高1.6個百分點。從增量看，上半年非金融企業(yè)貸款增量占全部新增貸款的55.2%，是信貸增量的主體。
存款方面，6月末上海市本外幣存款余額22.9萬億元，同比增長7.5%。從期限看，住戶和非金融企業(yè)的定期及其他存款增速較上年同期均有所回落，存款定期化特征減弱。
社融方面，上半年上海社會融資規(guī)模增量為8418億元，同比多增3240億元，較好地滿足了實體經(jīng)濟的融資需求。
在發(fā)布會上，周鵬回答了界面新聞記者關于金融支持民營企業(yè)的情況，并介紹下一步工作計劃。周鵬向界面新聞記者表示，人民銀行上海總部會同相關部門組織實施了包括《上海金融助力民營經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展行動計劃》在內(nèi)的一系列政策舉措，積極引導更多金融資源流向民營經(jīng)濟，取得了較好成效。
一是充分發(fā)揮結構性貨幣政策工具引導作用。上半年人民銀行上海總部累計發(fā)放支農(nóng)支小再貸款244.3億元；通過科技創(chuàng)新和技術改造再貸款，加強對科技型民營企業(yè)首貸和大規(guī)模設備更新的定向支持，轄內(nèi)再貸款名單企業(yè)的科技創(chuàng)新貸款增加54億元，支持758家科技型企業(yè)獲得首貸；技術改造貸款增加231億元，支持上海市落地75個技術改造和設備更新項目。在央行資金的撬動下，上半年轄內(nèi)普惠小微貸款新增952.9億元，民營經(jīng)濟貸款新增1136.2億元。
據(jù)界面新聞記者了解，支農(nóng)再貸款向地方法人金融機構發(fā)放，引導其擴大涉農(nóng)信貸投放，降低“三農(nóng)”融資成本；支小再貸款也向地方法人金融機構發(fā)放，引導其擴大小微、民營企業(yè)貸款投放，降低融資成本。科技創(chuàng)新和技術改造再貸款則是去年新創(chuàng)設的結構性貨幣政策工具。
2024年4月，人民銀行聯(lián)合國家發(fā)改委等部門創(chuàng)設科技創(chuàng)新和技術改造再貸款，發(fā)放對象為21家全國性金融機構，激勵引導金融機構加大對科技型中小企業(yè)，以及對重點領域技術改造和設備更新項目的金融支持力度。對于符合要求的貸款，按貸款本金的60%予以低成本資金支持。今年5月份人民銀行增加3000億元科技創(chuàng)新和技術改造再貸款額度，由5000億元增加至8000億元。
二是持續(xù)提升信貸服務質(zhì)效。人民銀行上海總部引導轄內(nèi)金融機構深入摸排民營企業(yè)融資需求，開展銀企對接活動逾750場次，新增民營企業(yè)授信戶同比增長11.2%。同時，進一步做好科技型民營企業(yè)金融服務，聯(lián)合市經(jīng)信委推出“專精特新貸”專屬金融產(chǎn)品，形成央行低成本資金與財政貼息的政策合力，大大提高銀行服務專精特新企業(yè)的積極性。在降低企業(yè)融資負擔方面，二季度人民銀行下調(diào)政策利率后，轄內(nèi)貸款利率保持回落。6月上海新發(fā)放的普惠型小微企業(yè)貸款平均利率為3.22%，同比下降67個基點。
三是更好支持民營企業(yè)在資本市場健康發(fā)展。人民銀行上海總部聯(lián)合上海證監(jiān)局舉辦民營上市公司股票回購增持貸款政策宣講和銀企對接活動。截至6月末，轄內(nèi)金融機構審批通過股票回購增持貸款項目超過130個，其中民營上市公司項目占比近八成，助力民營企業(yè)開展市值管理。科技創(chuàng)新債券推出后，積極支持民營企業(yè)通過債券融資發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力，近期上海首只民營企業(yè)科技創(chuàng)新債券成功發(fā)行。
股票回購增持再貸款是去年新設立的結構性貨幣政策工具，引導金融機構向上市公司和主要股東提供貸款，貸款資金堅持“專款專用，封閉運行”，分別支持其回購和增持上市公司股票。
周鵬介紹，下階段，一方面要以穩(wěn)崗擴崗促就業(yè)為抓手，鼓勵銀行有針對性地開展產(chǎn)品和服務模式創(chuàng)新，助力民營企業(yè)穩(wěn)定經(jīng)營、擴大用工；另一方面要聚焦重點園區(qū)和產(chǎn)業(yè)領域，加強對不同類型民營企業(yè)的調(diào)研走訪，及時了解并協(xié)同相關部門推動解決民營企業(yè)融資痛點堵點。