記者 | 胡穎君

為推動理財公司依法合規經營和持續穩健運行，按照誠實信用、勤勉盡責原則切實履行受托管理職責。銀保監會制定《理財公司內部控制管理辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《辦法》），自2022年4月29日起公開征求意見。

截至目前，共29家理財公司獲批籌建，其中25家獲批開業。截至2022年3月末，銀行及理財公司理財產品合計余額28.4萬億元。其中，理財公司產品余額17.3萬億元。

銀保監會相關負責人表示，理財公司作為具備獨立法人資格的新型資管機構，有必要盡快構筑全面有效的內控管理制度。制定《辦法》是對資管新規理財新規、理財公司辦法等監管制度的原則性要求的細化和補充，有利于推動理財公司建立健全統一規范的內控標準。其次，有利于充分發揮理財公司內控防線作用。理財公司處于“潔凈起步”的關鍵時期，亟需構建與自身業務規模、特點和風險狀況相適應的內控合規管理體系，為依法合規和穩健運行提供堅實保障。此外，理財公司還需進一步在人員、資金、投資管理、信息、系統等方面建好風險隔離墻，提高自身獨立經營能力。

具體來看，《辦法》對強化理財公司受托管理職責有哪些規定？銀保監會相關負責人表示，《辦法》要求理財公司對各項業務活動和管理活動制定全面、系統、規范的內控制度體系，并至少每年進行一次全面評估。

一是強化產品設計和存續期管理。要求理財產品發行前嚴格履行內部審批程序，持續跟蹤每只產品風險監測指標變化情況，開展壓力測試并及時采取有效措施。

二是完善投資和交易制度流程。要求按照最小權限原則合理劃分投資權限，建立投資授權持續評價和反饋機制。明確不同類型資產投資審核標準、決策流程、風控措施和投后管理要求。健全交易全流程管理制度，有效識別和控制相關風險。

三是加強重要崗位關鍵人員管理。實施崗位責任制度和不相容崗位分離措施，強調開展投資交易應當使用統一配置的通訊工具并進行監測留痕。

四是強化與母行風險隔離。要求理財公司對每筆投資進行獨立審批和投資決策。全面準確識別關聯方，建立健全關聯交易內部評估和審批機制。

值得注意的是，《辦法》第七條明確規定，理財公司董事長、監事長和高級管理人員不得由理財公司股東、實際控制人及其關聯方的人員兼任。

“為強化母子風險隔離，此前監管已以窗口指導形式對理財公司傳達這一精神，部分銀行高管也已退出理財子公司管理層。而辦法出臺，也是監管首次以文件形式明確這一要求。”一位資深業內人士告訴界面新聞記者。

《辦法》還提及，理財公司應當在高級管理層設立首席合規官。首席合規官負責監督檢查本機構內部控制建設和執行情況，并可以直接向董事會、銀保監會及其派出機構報告。首席合規官應當由理財公司總經理提名，董事會聘任和解聘，并及時向公眾披露。

事實上，已有理財公司公開對外招聘首席合規官。界面新聞記者在第三方招聘網站看到，信銀理財在該網站發布了首席合規官的招聘信息，主要職責包括“協助公司總裁及分管領導構建公司合規管理體系，貫徹執行有關法律法規及公司重大決策及規章制度的落實；督促指導公司人員積極主動識別、規避經營管理中的風險，依法合規開展業務經營活動。”等，要求具有15年以上相關工作經驗。

此外，界面新聞記者也注意到，《辦法》對理財公司關聯交易行為進行了詳細規定，要求理財公司不得以理財資金與關聯方進行不正當交易、利益輸送、內幕交易和操縱市場，包括但不限于投資于關聯方虛假項目、與關聯方共同收購上市公司、向本機構注資等。

在對投研人員的監管方面，《辦法》與公募基金相關條例看齊。第二十三條強調，為避免可能的利益沖突，理財公司投資人員和交易人員不得直接投資境內外股票，不得在其他機構兼職，不得違規為其他機構或者個人提供投資顧問、受托管理等服務，不得利用職務便利為自己或者他人牟取不正當利益。