記者 | 吳紹志
中融信托旗下20億元融創(chuàng)項目面臨兌付困難。
5月27日，中融信托發(fā)布臨時管理報告，自2022年5月25日（含該日）起，中融-承安96號集合資金信托計劃（簡稱“中融承安96號”）A1類信托單位自動進入延長期。
原定應(yīng)當于今年11月25日向信托計劃支付的B類股權(quán)收購價款（包括B1類信托單位對應(yīng)的投資本金及可獲得的投資收益）面臨延遲支付的風險，如屆時信托財產(chǎn)尚未變現(xiàn)完畢的，B1類信托單位將面臨延期風險。
據(jù)產(chǎn)品資料和投資者反饋，中融承安96號成立于2021年5月25日，屬于權(quán)益類產(chǎn)品，總規(guī)模20億元，A類、B類分別有10億元，產(chǎn)品期限分別為12個月、18個月。
信托資金用于對南昌融創(chuàng)恒業(yè)房地產(chǎn)有限公司（簡稱“南昌融創(chuàng)”）、武漢融景臻遠房地產(chǎn)開發(fā)有限公司（簡稱“項目公司”）進行投資，最終用于融創(chuàng)武漢1890項目033地塊的開發(fā)建設(shè)。
天眼查APP顯示，項目公司成立于2019年4月30日，注冊資本100萬元，中融信托、南昌融創(chuàng)分別出資49萬元、51萬元。項目法人代表王迎佳是融創(chuàng)中國執(zhí)行總裁兼融創(chuàng)華中區(qū)域總裁，今年4月被采取限制消費措施。
針對中融承安96號的投資，南昌融創(chuàng)簽署了《對賭及股權(quán)收購協(xié)議》，對中融信托承擔支付基準投資收益、股權(quán)收購價款之回購義務(wù)，并應(yīng)當按時支付投資本金、投資收益。
保障措施方面，項目公司以其持有的位于武漢市漢口區(qū)的 P（2019）032 地塊對應(yīng)的土地使用權(quán)提供第一順位抵押擔保；融創(chuàng)房地產(chǎn)集團有限公司（簡稱“融創(chuàng)集團”）提供連帶責任保證擔保；項目公司49%股權(quán)由中融信托持有，南昌融創(chuàng)以其持有的剩余51%股權(quán)向中融信托提供股權(quán)質(zhì)押擔保。
中融信托表示，近期，受托人一直在與南昌融創(chuàng)、項目公司等相關(guān)方溝通協(xié)商，以督促相關(guān)方及時足額履行投資本金、投資收益的支付義務(wù)；但截至公告日，南昌融創(chuàng)、項目公司等相關(guān)方仍未能如約足額履行投資本金、投資收益的支付義務(wù)，擔保方也尚未履行擔保責任。
信托產(chǎn)品延期后，中融信托開始對項目公司進行全面監(jiān)管，項目公司印鑒及網(wǎng)銀ukey由項目公司與中融信托共管。
至于后續(xù)措施，中融信托表示，將繼續(xù)和南昌融創(chuàng)、項目公司及其他交易對手、相關(guān)方保持密切溝通，督促相關(guān)主體盡快履行全部投資本金及投資收益的款項支付義務(wù)，加大債務(wù)催收工作力度，包括但不限于著手向交易對手主張權(quán)利、處置相關(guān)權(quán)益、行使擔保權(quán)利等。
另據(jù)投資者提供的一份承安96號A1類信托計劃溝通會議紀要，延期后的還款計劃為：2022年5月25日支付5000萬本金，2022年11月25日支付1.5億本金，2023年2月25日支付3.5億本金，剩余本金將于2023年5月25日全部歸還，利率維持不變。
項目退出還款來源包括：1、項目自身投入，正常銷售回款，至明年5月10日預(yù)計產(chǎn)生7.7億凈現(xiàn)金流；2、整體轉(zhuǎn)讓，積極與AMC談判，更快處置項目回款。
中融承安96號2022一季報顯示，中融信托方面表示，查詢到截止2022年4月末，融創(chuàng)集團新增涉訴較多，其中以票據(jù)及工程糾紛為主，公司將持續(xù)跟蹤相關(guān)進展。
一季報顯示，標的項目于2020年10月開售，截至2022年3月31日，累計網(wǎng)簽備案去化逾35.3萬㎡，合同銷售金額77.08億元。目前項目運行情況正常，開發(fā)及銷售進度符合預(yù)期。
中融信托目前注冊資本120億元，經(jīng)緯紡機（000666.SZ）、中植企業(yè)集團分別持有37.47%、32.99%。2021年年報顯示，公司管理的信托資產(chǎn)規(guī)模6387.30億元，投向?qū)崢I(yè)、金融機構(gòu)、房地產(chǎn)占比最高，分別為40.61%、32.52%、14.02%。近年來，公司卷入不少房地產(chǎn)公司的“漩渦”，其中包括名門地產(chǎn)、華夏幸福、泰禾集團等等。
另一方面，中融信托業(yè)績保持增長。2021年實現(xiàn)營業(yè)收入58.58億元，同比增長6.51%；凈利潤14.87億元，同比增長7.79%。其中，信托主業(yè)實現(xiàn)手續(xù)費及傭金凈收入51.71億元，同比增長16.39%。