2022年9月8日，由上海報業集團|界面新聞主辦、云南信托作為支持企業、盟浪可持續數字科技作為支持機構的第五屆【界面資本論壇】秋季論壇在昆明中維翠湖賓館圓滿落幕。華林證券執委會委員、首席信息官張大威出席本次論壇，并發表主旨演講《淺談數字化轉型》。

以下為張大威演講實錄：

很榮幸受界面新聞的邀請來參加本次秋季論壇，也很榮幸來到五華區。我來自華林證券，華林證券是以數字化為鮮明特色的一家證券公司，去年華林證券的信息技術投入占營業收入的比重超過25%，在全行業是第一的。所以今天給大家匯報下我個人對數字化的基本理解，也結合華林證券的實踐和大家交流數字化實踐的路徑和方法。

一、什么是數字化？數字化就像一臺機器，現在正在把越來越多的人、場景、數字不斷的卷進來。生活的方方面面已經在被改變，例如購物、出行、社交、支付等等，但是數字化對于企業經營管理到底意味著什么？數字化的概念有不同的理解，我從三個方面給大家分享一些我個人的理解。

第一個方面是從經驗驅動變成數據驅動。數字化是一套方法和工具，這套方法和工具似乎并不新鮮，有本書叫《藍血十杰》，講的是二戰時期美國的十個年輕人，用數字化的方法對美軍的作戰能力進行了提升，退役之后把福特公司帶向了輝煌。這十個人成為了包括福特在內的多家公司的總裁、副總裁，甚至有美國國防部長、世界銀行的行長等。所以這套方法和工具并不新鮮，但重要的是我想說的第二點：數字化的前提是數字的可獲得性。剛才馬行長也引用了彼得德魯克的話，如果不能衡量就不能有效增長，數字化相當于給人、事、物加上進度條，加上狀態條。

當今社會數字化的環境可以說是越來越好，我們信息化、線上化、平臺化使得數據的可獲得性越來越強。羅振宇先生曾經拿華為的海外業務拓展舉例子，當能夠對業務過程有效拆解和跟蹤時，很多決策就不再是關于勇氣和戰略眼光的故事，而是是一個精細化和科學管理的故事。

第三點就是狀態條和進度條加在哪里？很多人都知道埋點、打標簽這些互聯網的語言，這是一個關于技術的問題還是一個業務的問題？顯然和技術有關，但是更多的是一個業務和管理的問題。你不管用什么工具，用什么方法脫離不了商業的本質，我們做任何事情脫離不開要給客戶創造價值，要提供更好的產品和服務，要實現更低的成本和更高的運營效率，或者是能吸引新的客戶和創造新的商業機會，數字化帶來了有別于以往作業方法的變化。比如說，在以前是不可想象，既能規模化的生產，又實現個性化的定制，現在這些已經成為了現實。例如像小米這樣的科技公司，甚至用戶也參與到產品的設計和生產當中去，這就是數字化給我們帶來的變化。

所以簡單的說，數字化就是從經驗到數據，給事、物、人加上進度條和狀態條，但不改變商業本質，你離開商業洞察，離開管理對人性的理解，僅僅用數字化的工具逆天改命是癡人說夢。

二，數字化轉型應當采用怎樣的路徑和方法？數字化很重要，但麥肯錫曾有個調研，在全球推行的數字化項目當中，20%的成功率都不到，可能在中國這個比例更低，甚至調研機構的結果顯示不到10%，為什么？這里有很多的坑，比如說很多公司認為數字化這個事是由IT部門牽頭的，如果公司的IT部門與業務環節之間是割裂分開的，最后容易形成一地雞毛結果。也有很多公司希望照搬已有的成型模式，找第三方給一套成熟的解決方案，借機達到數字化轉型的目的。但實際中，不同公司的發展階段不一樣，類型不同，甚至傳統企業和數字原生的互聯網企業基因不一樣，是不存在所謂的統一模式，放之四海皆準的解決方案。我認為數字化的進程應該是由點到線到面，逐步推進的過程，這個過程是業務、技術、數據不斷融合的過程，也是根據客戶的需求來敏捷、協同、共創、迭代，提升整體效應的過程，是一個自然生長的過程，下面我做進一步展開。

1、從什么點開始？我們可以從比較容易的點開始，從創造價值比較大的點開始，比如說，從數據比較容易獲得的地方開始，又比如說從增量客戶的拓展也是一個很好的切入點。或者是業務部門最能夠認同和快速創造價值的，無論是圍繞用戶和業務。這里的用戶不光是客戶，還包括員工，要給員工賦能，包括管理層。切入點可能要圍繞業務的痛點或者是戰略的重點，比如說獲客、產品、考核、經營價值鏈。舉個例子，華林證券去年和字節跳動有比較深入的合作，我們收購了字節跳動的海豚股票App，就是華林證券現在數字化轉型的戰略重點，我們很多能力的整合，數據、資源等等都可以以它為載體，這是我們華林證券的一個具體的實踐。我們把海豚App作為我們數字化轉型的戰略重點。

我在華林證券也分管資產管理業務，舉個例子，我們也打造了一個明鏡系統，把核心能力、資產配置等都放在這個平臺上，同時把這個平臺向客戶開放，提高投顧服務的透明度，如何提升核心能力，如何改善服務點上的例子。

2、第二步是由點到線。就是用一條主線把相關的多個場景串起來。最常用的線就是客戶生命周期的價值鏈，以此作為主線把業務、技術、數據等串起來。如果相互割裂，形成數據孤島，數字化是根本不可能實現的。在這個過程中，我特別想強調一下，打通的目的是一定要為具體的、日常的決策和行動提供支持。之前的很多管理駕駛艙是以財務數據為主，是給管理層看的，財務數據很多是事后的，如果把業務、技術、數據實現打通，實時的反饋出來，給一線的作戰隊伍，到每一個工作人員具體的作業環節中，那就是一個實時的反饋過程。數據和業務之間就不斷地在產生聯系和互動，這是一個線的作用。特別是客戶全生命周期的價值鏈這條主線，實現業務、技術、數據的打通的安排。

我們華林證券也是以此為主線，把從潛在客戶到獲客、留存、轉化價值提升等作為整個經營的主線。我這里列了一個模型，就是財富管理業務商業模式，有客戶重要的價值節點，干預的重要的動作，展示了業務的全生命周期中的價值驅動因素。

3、第三步是從線到面。這個面涉及到方方面面，戰略、意識、組織、技術、客戶、財務等等，如果有興趣的話推薦大家看一看華為cio陶景文先生在得到上講的“數字化轉型必修課”，講得非常好，是很系統的講述。今天，我個人想用很短的時間交流我自己認為的面上的三個重點，就是全面推行數字化的三個重點。

第一個就是打通，怎么把各業務條線數據打通。很多公司都在戰略層面提出“一個”的概念，例如“一個美的”、“一個高盛”，對應的可能是統籌一個客戶、一套標準、一套數據、一套服務等等，背后的理念就是打通。數據現在已經是非常重要的一個生產要素，很多人說數據是未來世界的石油，數據報表成為企業的第四張報表，如果不打通，數據的價值作用發揮不了，所以強調的第一個概念就是打通。

第二個就是沉淀。數字化過程中就是把業務的邏輯進行梳理，技術能力，數據能力不斷地做精細化、模塊化、組建化，這樣的梳理不斷把能力進行拆解、沉淀，實現所謂的前臺、中臺、后臺的分離。過去有些企業經營中存在痛點，比如說有些客戶經理走了，客戶就流失了，有些流程變了，系統變了，過去一些積累的能力就沒有了。例如很多資產管理機構的基金經理走了，很多的能力積累也就流失了，沒有在機構層面沉淀下來，個人能力無法轉化為公司的能力。所以如果通過數字化把模塊化、組建化，逐漸的實現沉淀和積累，并且積累之后對業務進行賦能，就可以形成良性的循環。

第三個就是敏捷。當前企業面臨的經營環境非常復雜，做經營決策的時候面臨很多的挑戰。這個時候我們的組織能不能夠適應業務快速迭代的需要。如何實現從業務到組織管理的敏捷化，到最終目標實現的靈活化決策，把團隊每一個主體活力激發出來，這就是敏捷的體現。

這三點是我認為全面數字化轉型中的三個重點。就是打通、沉淀和敏捷。

華林證券也正在以平臺化的思維從技術、業務、數據做平臺化的呈現，做沉淀和打通。去年我們做了管理上組織架構的沉淀，我們推行了部落制，飛書作為平臺的組織平臺，推行OKR的工作方法。部落制簡單的說就是如何把業務技術和數據有效的進行鏈接，實現拆解和敏捷小團隊作戰。OKR和部落制緊密相連，第一個特點是目標導向，公司里的高管到每一個工作人員要清晰自己的目標，每個人的目標和公司的目標已經上下級對齊。第二個就是授權和透明，把每一個主體的活力都要激發出來，參與決策。不光是下級向上級匯報，上級也可以向下級通報，整個公司內部是透明的。

華林證券的數字化以海豚APP為主要的切入點，以客戶全生命周期的價值鏈為主線，實現了數據、技術、業務打通，并且把相關的業務、技術和數據能力沉淀，對組織進行敏捷化的改造，推行了部落制和OKR等等。希望我們的數字化實踐能夠為客戶提供更好的服務體驗，創造更大的價值。

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