界面新聞?dòng)浾?| 吳紹志
3月28日晚間，港股上市信托公司山東國(guó)信（1697.HK）發(fā)布2022年度業(yè)績(jī)公告。
數(shù)據(jù)顯示，截至去年12月31日，山東國(guó)信2022年實(shí)現(xiàn)總經(jīng)營(yíng)收入14.45億元，同比下降18.7%；歸屬本公司股東的凈利潤(rùn)2.80億元，同比下降40.1%。
對(duì)于凈利潤(rùn)下滑，公司解釋稱，主要原因是報(bào)告期內(nèi)本集團(tuán)因處置聯(lián)營(yíng)企業(yè)大幅產(chǎn)生所得稅費(fèi)用3.11億元。董事會(huì)認(rèn)為，報(bào)告期內(nèi)錄得的較高所得稅費(fèi)用為非經(jīng)常性性質(zhì)，公司經(jīng)營(yíng)情況和財(cái)務(wù)狀況保持穩(wěn)定。
這一巨額稅費(fèi)與富國(guó)基金股權(quán)轉(zhuǎn)讓有關(guān)。2022年5月23日，山東國(guó)信與國(guó)內(nèi)目前最大的地方資產(chǎn)管理公司山東金融資產(chǎn)訂立轉(zhuǎn)讓協(xié)議，山東金融資產(chǎn)同意收購(gòu)山東國(guó)信持有的富國(guó)基金16.675%股權(quán)以及睿遠(yuǎn)76號(hào)債權(quán)，對(duì)價(jià)分別為40.39億元及10億元。
回歸到信托主業(yè)，山東國(guó)信管理規(guī)模確有提升，主業(yè)帶來(lái)的收入實(shí)現(xiàn)增長(zhǎng)。
2022年，山東國(guó)信實(shí)現(xiàn)手續(xù)費(fèi)及傭金收入9.90億元，同比上升19.4%；除所得稅前利潤(rùn)5.91億元，同比上升27.1%。
同時(shí)，公司管理的信托資產(chǎn)規(guī)模（包括保險(xiǎn)金信托）由2021年末的1722.28億元增加至2022年末的2154.00億元，同比增長(zhǎng)25.0%。其中，投資類信托增長(zhǎng)最為明顯，由2021年的349.21億元增加至2022年的634.71億元，同比增長(zhǎng)81.7%。
具體到各項(xiàng)業(yè)務(wù)中，在主業(yè)轉(zhuǎn)型創(chuàng)新方面，山東國(guó)信搭建完成固定收益類、混合類以及權(quán)益類主動(dòng)管理產(chǎn)品線，2022年末標(biāo)品資產(chǎn)規(guī)模超800億元。
各家公司紛紛搶灘的家族信托，是山東國(guó)信長(zhǎng)期堅(jiān)持和重點(diǎn)開(kāi)展的戰(zhàn)略性業(yè)務(wù)。作為國(guó)內(nèi)最早從事家族信托業(yè)務(wù)的信托公司之一，截至2022年末，公司已累計(jì)設(shè)立家族信托近1600單，存續(xù)規(guī)模達(dá)264.6億元，同比增長(zhǎng)超20%。
在加快推動(dòng)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型方面，山東國(guó)信全面推進(jìn)財(cái)富管理業(yè)務(wù)重心向“配置”轉(zhuǎn)型。加強(qiáng)自主營(yíng)銷體系建設(shè)，2022年自主營(yíng)銷規(guī)模283.49億元，同比增長(zhǎng)75.3%。
在金融科技建設(shè)方面，重點(diǎn)推進(jìn)標(biāo)品業(yè)務(wù)自動(dòng)化估值系統(tǒng)、機(jī)器人流程自動(dòng)化平臺(tái)及自動(dòng)化運(yùn)營(yíng)場(chǎng)景、新版標(biāo)品資產(chǎn)管理平臺(tái)、家族信托專屬APP等項(xiàng)目建設(shè)。
另一方面，信托行業(yè)監(jiān)管趨嚴(yán)，業(yè)務(wù)分類改革踏上征程。在分析影響公司經(jīng)營(yíng)的因素時(shí)，對(duì)于監(jiān)管環(huán)境，山東國(guó)信提及了3月最新出臺(tái)的《關(guān)于規(guī)范信托公司信托業(yè)務(wù)分類的通知》等政策。公司表示，這些政策短期內(nèi)可能會(huì)對(duì)信托公司經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生一定的緊縮效應(yīng)，但長(zhǎng)期來(lái)看有利于信托公司提升主動(dòng)管理能力，回歸信托本源。
展望2023年，山東國(guó)信列出4項(xiàng)工作重點(diǎn)：一是堅(jiān)持多渠道挖掘，構(gòu)建“一體兩翼”格局；二是持續(xù)深化財(cái)富管理轉(zhuǎn)型，打造財(cái)富管理特色品牌；三是堅(jiān)持精細(xì)化管理，持續(xù)提升公司運(yùn)營(yíng)質(zhì)效；四是堅(jiān)持高質(zhì)量風(fēng)控，不斷完善全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。