文|每日財報 何嬙
5月17日，粵財信托發布相關公告表示，粵財信托2023年增加注冊資本議案經過2023年第一次股東會審議通過，并報保險業監督管理委員會廣東監管局核準，公司注冊資本增加到62億元。此前，其注冊資本為38億元。
值得注意的是，粵財信托增資后：廣東粵財投資控股有限公司、廣東省科技創業投資有限公司股權比例98.14%、1.86%維持不變，工商變更手續已于2023年5月10日完成，本次增資完成后，公司注冊資本變更為人民幣62億元，其余登記事項不變。目前，銀保監會尚未公布上述增資批復信息。
而就在上周，中國銀行間市場交易商協會(以下簡稱“交易商協會”)剛剛對包括粵財信托在內的五家金融機構，作出責令整改處分。同時，由于粵財信托違規通過管理的信托產品成為相關方兌現債券損益的通道，交易商協會決定對其予以警告處罰。
此外《每日財報》發現，2022年粵財信托業績表現不佳，在這樣的背景下啟動增資，粵財信托會迎來基本面的轉機嗎？
違規業務剛被警告
公開資料顯示，粵財信托成立于1984年，是國內首批設立的信托公司，目前為廣東省唯一省屬國有信托機構。
公司注冊資本人民幣38億元時，廣東粵財投資控股有限公司出資37.29億元，出資比例98.14％；廣東省科技創業投資有限公司出資0.71億元，出資比例1.86％。鑒于增資后二者股權比例不變，此次增資比例也是一致的。
而此次接受自律處分，是因為粵財信托作為產品管理人，管理的信托產品成為相關方兌現債券損益的通道。
2021年10月11日至15日，大連銀行等多家機構參與了為他人暫時持有債券的相關交易。粵財信托管理的信托產品根據相關方要求，多次以高于市價買入涉及代持的債券并以貼近市價賣出，為相關方兌現債券損益，相關交易未反映正當業務目的或合理經濟目的。
銀行間市場交易商協會表示，根據銀行間債券市場相關自律規定，經自律處分會議審議，對粵財信托予以警告，責令其針對本次事件中暴露出的問題進行全面深入的整改。
去年營收凈利雙降
除了風險方面，業績表現上粵財信托也并不突出。2022年，營業收入17.69億元，同比下降11.29%；凈利潤13.85億元，同比下降6.63%。報告期內，投資收益下滑成為業績走低主因。
具體來看，2022年粵財信托投資收益10.83億元，相較2021年12.91億元下降16.11%。其中，對聯營企業和合營企業的投資收益，由10.28億元降至8.65億元，降幅達15.89%，這也是拖累利潤的重要因素。
從歷年收入結構看，投資收益一直都是粵財信托收入的絕對主力。
2018年，粵財信托投資收益在總收入中僅占46.19%；2019年該占比例超過半數，達到50.74%；2020年比例上升至59.19%；到2021年時，投資收益在收入結構中占比已超六成，達64.71%。2022年，即便其投資收益在收入結構中占比有所下降，但仍達61.20%。
截至2022年末，公司資產合計107.71億元，負債合計7.47億元。報告期內，公司自營資產總計主要分布于金融機構，其中交易性金融資產占比36.33%，長期股權投資占比30.74%。
資產質量方面，按信用風險五級分類，粵財信托期末不良資產1.72億元，不良率1.61%。
此外《每日財報》注意到，盡管粵財信托與多數信托公司收入結構中手續費及傭金授予占比較高不同，但手續費及傭金收入仍在收入結構中占比超3成，且由2021年的33.29%上升至35.18%。
總經理人選變動
除了增資，粵財信托前不久還進行了管理層變更。
粵財信托官網發布公告顯示，總經理駱傳朋因工作調動需要，向公司提出辭職申請，該申請于4月3日獲董事會批準。
公司表示，駱傳朋的辭任不會對公司業務經營及持續穩健發展造成任何影響，在監管部門批復同意新聘任總經理人選任職資格前，由公司副總經理陳韶輝代為履行總經理職責。
而有消息稱，駱傳朋或將調往南粵銀行，擬出任董事長。據悉，粵財信托與南粵銀行同為粵財控股集團控股子公司。粵財控股集團分別持有，粵財信托98.14%股份及南粵銀行59.35%股份。
資料顯示，駱傳朋1979年出生，世界經濟專業博士學位，2021年3月起擔任粵財信托總經理。此前，曾于2013年12月起任粵財信托信托管理三部副總經理；2016年1月起任粵財信托的信托管理三部(后更名為資本金融部)總經理；2018年2月起任粵財信托高級業務總監；2020年5月起任粵財信托總經理助理。
值得注意的是，代任總經理職位的陳韶輝有著監管背景，早期曾在廣東銀監局任職，有超過23年金融從業經驗。2009年8月任粵財信托風險管理部副總經理（主持工作），2011年9月任綜合管理部總經理，2018年2月任粵財信托戰略發展部總經理，2021年3月任公司副總經理一職。
其實，放在今年信托業業務“三分類”正式落地的大背景下，信托公司業務轉型持續加速，強化資本實力以增加對新業務的資金投入對信托公司轉型升級至關重要。于粵財信托而言，面對去年業績的拖累以及被交易商協會責令整改的處罰，增資轉型顯得更為必要。
接下來，粵財信托能否迎來經營層面的大幅度改觀，《每日財報》將持續關注。