實(shí)習(xí)記者 | 章宇璠

8月7日，廣西證監(jiān)局發(fā)布了1張罰單，劍指桂林銀行股份有限公司及其相關(guān)責(zé)任人。

罰單顯示，桂林銀行股份有限公司未能強(qiáng)化人員資質(zhì)管理，基金銷售系統(tǒng)記錄存在不具備基金銷售資格人員信息，將未經(jīng)基金銷售授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)納入基金銷售考核范圍。

具體來看，桂林銀行南寧匯東酈城社區(qū)支行時任網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人黎格榕未取得基金從業(yè)資格，通過客戶群發(fā)送基金產(chǎn)品的宣傳推介信息。

上述行為不符合《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號，下稱《管理辦法》）第三十條第二款規(guī)定。

桂林銀行個人金融部分管基金業(yè)務(wù)副總經(jīng)理韋驊，黎格榕分別是上述違規(guī)行為的主管人員和直接責(zé)任人員。

針對上述違法行為，廣西證監(jiān)局根據(jù)《管理辦法》第五十三條規(guī)定，對桂林銀行、韋驊、黎格榕采取出具警示函的監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。

根據(jù)天眼查，桂林銀行股份有限公司的前三大股東（發(fā)起人）為桂林市交通投資控股集團(tuán)有限公司（持股比例19.19%）、桂林市財政局（持股比例8.23%）、中廣核資本控股有限公司（持股比例6%）。

從2015年開始，桂林銀行開始籌備上市計劃，并按證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定定期對外提供經(jīng)過第三方會計師事務(wù)所審計的年度報告。2016年、2017年、2021年和2022年，桂林銀行本行各年的營業(yè)收入分別是41.15億、48.45億、83.3億、91.58億元，八年業(yè)績增長193%。

另一方面，桂林銀行的資產(chǎn)利潤率與資本利潤率在2019至2021年連續(xù)三年不達(dá)標(biāo)。數(shù)據(jù)顯示，2021年母公司口徑下資產(chǎn)利潤率、資本利潤率分別為0.32%、5.88%；2019-2020年，桂林銀行資產(chǎn)利潤率分別為0.40%、0.31%，資本利潤率分別為5.92%、5.05%。根據(jù)監(jiān)管要求，商業(yè)銀行資產(chǎn)利潤率不應(yīng)低于0.6%、資本利潤率不應(yīng)低于11%。

今年5月11日，桂林銀行上市計劃邁出重要一步。其官網(wǎng)發(fā)布公告，擬對該行IPO專項(xiàng)財務(wù)審計服務(wù)項(xiàng)目進(jìn)行邀請招標(biāo)采購。