6月5日，易方達(dá)財(cái)富管理基金銷售（廣州）有限公司獲得中國證監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立。該消息發(fā)布后立即引起廣泛關(guān)注。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，這是行業(yè)首家以開展基金投資顧問業(yè)務(wù)為目的而設(shè)立的專業(yè)子公司，標(biāo)志著基金投顧業(yè)務(wù)已形成可行、可推廣的業(yè)務(wù)模式，也是國內(nèi)基金投顧業(yè)務(wù)業(yè)態(tài)發(fā)展邁出的重要一步。據(jù)悉，易方達(dá)財(cái)富管理子公司獲批后，已有多家基金公司主動聯(lián)系，表達(dá)希望進(jìn)行代銷業(yè)務(wù)合作的意愿。

基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)五年以來，各家試點(diǎn)機(jī)構(gòu)基于自身稟賦進(jìn)行了積極有效的探索，在提高客戶投資體驗(yàn)、提升客戶獲得感、培育中長期資金等方面取得了諸多成績。據(jù)易方達(dá)投顧人員介紹，自投顧服務(wù)上線以來，易方達(dá)投顧堅(jiān)持“客戶立場”的服務(wù)模式和業(yè)務(wù)邏輯，在做好投研的同時(shí)努力把顧問服務(wù)做好，通過多層次顧問隊(duì)伍為客戶提供多元化和貫穿投前、投中、投后的全流程顧問服務(wù)，真正讓客戶感受和享受到持續(xù)、及時(shí)、專業(yè)、有原則、有溫度的服務(wù)。

“幾年做下來，客戶反饋很正面，我們的盈利客戶占比達(dá)到了70%以上。此次多家基金公司積極主動接洽合作，可能也反映出行業(yè)對投顧業(yè)務(wù)這種新的業(yè)務(wù)模式和獨(dú)有價(jià)值的認(rèn)可。”易方達(dá)投顧人員說到。

那么，投顧業(yè)務(wù)的價(jià)值體現(xiàn)在哪些方面？業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，投顧的運(yùn)營機(jī)制專業(yè)高效，有助于降低基金公司在傳統(tǒng)營銷資源方面的投入，而且以資產(chǎn)配置為導(dǎo)向的投顧模式可以有效助力基金公司高質(zhì)量發(fā)展。

與傳統(tǒng)銷售模式相比，投顧業(yè)務(wù)不依賴于高頻次的線下營銷活動，而是注重通過定期調(diào)研、線上或線下路演等形式的專業(yè)溝通，深入了解基金經(jīng)理投資策略與運(yùn)作邏輯，研判超額收益獲取能力，評估產(chǎn)品納入情況。對基金公司而言，這種高效專業(yè)的合作模式能夠有效降低推廣與服務(wù)成本。

同時(shí)，投顧業(yè)務(wù)模式以客戶資產(chǎn)配置為核心，通過科學(xué)的資產(chǎn)配置和專業(yè)的顧問服務(wù)，可以幫助客戶確立正確的投資目標(biāo)，并匹配合適的投資策略，從而提升客戶投資適配度。對基金公司而言，借助投顧機(jī)構(gòu)的專業(yè)化資產(chǎn)配置方案、全周期賬戶管理以及顧問人員持續(xù)有效的全流程服務(wù)，有助于優(yōu)化客戶盈利比例和延長產(chǎn)品留存周期。

實(shí)踐案例已初步驗(yàn)證了投顧模式的有效性。據(jù)悉，業(yè)內(nèi)某基金公司約200億元的權(quán)益型與混合型基金資產(chǎn)中，約15%（約30億元）由投顧機(jī)構(gòu)配置。這既體現(xiàn)了投顧服務(wù)在實(shí)際業(yè)務(wù)中的有效應(yīng)用，也驗(yàn)證了相關(guān)業(yè)務(wù)模式的有效性，為合作提供了參考依據(jù)。

當(dāng)然，平臺本身的基礎(chǔ)和展業(yè)路徑也是基金公司選擇代銷平臺的重要考量因素之一。據(jù)了解，由于業(yè)務(wù)屬性特殊，各基金公司對投顧業(yè)務(wù)的組織方式存在差異：部分由機(jī)構(gòu)客戶部主導(dǎo)，也有部分由電商、零售等部門協(xié)調(diào)負(fù)責(zé)。這反映出相關(guān)業(yè)務(wù)在不同機(jī)構(gòu)內(nèi)部仍處于探索階段。

“易方達(dá)投顧一直堅(jiān)持‘客觀、公正、全市場選基’，這意味著易方達(dá)財(cái)富管理子公司未來將在開放選基的基礎(chǔ)上，為優(yōu)質(zhì)基金產(chǎn)品提供結(jié)構(gòu)性配置空間，有利于建立長期合作關(guān)系，也將成為服務(wù)客戶、連接同業(yè)的重要新載體。”易方達(dá)投顧人員表示。